裁判日期: 2015-08-07
公开日期: 2015-10-10
李某某信用卡诈骗罪案一审刑事判决书
广元市昭化区人民法院
广元市
刑事案件
一审
李某某
信用卡诈骗
《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第三十七条；《中华人民共和国刑事诉讼法（2012年）》：第一百九十五条
四川省广元市昭化区人民法院刑 事 判 决 书(2015)昭化刑初字第48号公诉机关广元市昭化区人民检察院。被告人李某某，女，汉族，生于1956年12月，半文盲，四川省广元市人，现住四川省广元市利州区，2015年5月23日因涉嫌信用卡诈骗罪被广元市公安局昭化区分局依法取保候审，现在家。广元市昭化区人民检察院以广昭检公刑诉[2015]40号起诉书指控被告人李某某犯信用卡诈骗罪，于2015年7月30日向本院提起公诉，本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。广元市昭化区人民检察院指派检察员冯英出庭支持公诉，被告人李某某到庭参加诉讼。现已审理终结。广元市昭化区人民检察院指控，被告人李某某于2012年3月在中国农业银行广元市分行申请办理信用卡一张，卡号为62283701147XXXX2。2012年4月24日，被告人李某某使用该卡两次透支套取现金人民币共计10000元。由于该透支款未按期归还，中国农业银行广元市分行多次采用电话通知、邮寄送达、上门寻找等方式催收，但被告人李某某在知晓银行催收透支款后，以更改联系电话、长期不在家里居住等形式逃避银行催收,拒不履行还款义务。2015年5月23日被告人李某某到案后将其透支的信用卡欠款本息合计人民币16815.74元交至公安机关，由公安机关发还至中国农业银行广元市分行。另查明，2015年5月23日，被告人李某某在家属的规劝下，主动到案。2013年5月27日，中国农业银行广元市分行到被告人李某某所在单位寻找，被告知其已经退休，无法联系，到其所居住的小区寻找，小区保安称未看见被告人。2014年8月2日、2014年8月30日，中国农业银行广元市分行分别以快递方式两次向被告人李某某送达“金穗贷记卡不良透支再次催收通知书”。2015年5月25日，广元市利州区社会保险事业管理局出具证明，证实被告人李某某系广元市利州区某公司退休职工，2012年至2015年每月退休金分别为人民币1501元、1676元、1871元、2096元。2015年5月23日，被告人李某某主动申请清偿透支款及资金利息人民币16815元，该款于同月25日支付清结并发还中国农业银行广元市分行。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：受案登记表、立案决定书、取保候审决定书、被告人户籍信息、归案情况、犯罪前科证明、被告人供述、办卡资料及“XXX2”信用卡交易明细、客户催收记录、金穗贷记卡透支催收通知书及照件、EMS回单、证明、发还清单等。以上证据经被告人李某某当庭质证后均无异议，因其来源合法，内容客观真实，本院予以确认。本院认为，被告人李某某以非法占有为目的，使用信用卡透支，数额较大，且超过规定还款期限，经发卡银行两催收超过三个月仍不归还，属恶意透支，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，构成信用卡诈骗罪。被告人李某某在家属的规劝下主动到案，如实供述自己的犯罪行为，认定自首。鉴于其认罪态度较好，无违法犯罪前科，在案发后主动退赔了全部款项。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第六十七条、第三十七条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第（一）项的规定，判决如下：被告人李某某犯信用卡诈骗罪，免于刑事处罚。如不服本判决，可在接到判决书之次日起十日内，通过本院或者直接向广元市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判员 梁 冰二〇一五年八月七日书记员 陈思思附本案适用的法律条款：《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：（一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决；（二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决。（三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。《中华人民共和国刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造是信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。第三十七条对于犯罪情节轻微不需要判处刑罚的，可以免予刑事处罚，但是可以根据案件的不同情况，予以训诫或者责令具结悔过、赔礼道歉、赔偿损失，或者由主管部门予以行政处罚或者行政处分。第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 搜索“”